小鹅通新版资产管理使用教程

一、背景介绍&功能介绍

旧版资产管理：交易账单按“订单结算时间”入账，而第三方平台如微信支付按“支付时间”入账，两者会存在数据上的差异。

新版资产管理：全面升级，新版资产管理交易账单按“订单支付时间”入账，与第三方平台如微信支付、支付宝入账时间一致，更直观方便商家查看对账数据。

二、使用场景

新版资产管理提供的按“支付时间”统计的“交易明细”&“交易账单”，方便商家进行跨平台&平台内部查看对账数据需求。

三、操作路径

商家端：商家后台 → 店铺管理 → 资产管理

学员端：无

四、使用教程 

资产管理新增“账户管理”、“交易管理”、“分账管理”、“提现管理”四大模块；

（一）账户管理

1、“资产管理” 新增 “账户管理”，包含店铺各种类型的账户，如：微信支付账户、支付宝账户等；

2、每个支付类型账户支持独立展示多个商户号，单个商户号“账户管理页面”包含：“账户余额实时概览”（指的是当前实时的账户余额）& “昨日收支概况”（截止昨日的账户实际收入=“收入金额”-“支出金额”）；

（二）交易管理

1、“资产管理” 新增 “交易管理”，包含“交易明细” & “交易账单”；

2、“交易明细” 以订单 “支付时间” 为单位，并且每一笔交易成功的“收入”和“支出”都会记录在交易明细里面；

3、“旧版资产管理”-“交易账单”，以“结算维度”来统计账单；

“新版资产管理”-“交易账单”， 以“支付维度”来统计账单，但账单统计时间与用户实际支付时间有3秒的误差；

（三）分账管理

“资产管理”新增“分账管理”模块，包含商家各个商户号内所有分账场景的“分账状态”& “分账记录”；

（四）提现管理

1、“资产管理”新增“提现管理”模块，包含“可提现金额” & “提现中金额”字段；

l“可提现金额”，指的是账户实际可以提现的金额；

l“提现中金额”，指的是正在待处理的提现金额；

2、“提现管理” - “提现记录”，新增 “筛选” 和 “导出”功能；

3、“资产管理”新增“提现管理”模块，微信侧的提现记录将记录在新版“提现记录”里；

（五）对账SOP教程

1、跨平台对账方法

用小鹅通后台新版资产管理的 “交易账单” 与 “第三方平台”（如微信账单）对账，保证“交易账单”与第三方“资金账单”对齐：

第一步：前往第三方交易平台如微信支付后台，下载“资金账单”，计算“收入”&“支出”，“收入”-“支出”= 这一段时间的账户余额收支情况；

第二步：在小鹅通后台-新版资产管理-交易管理-交易账单，查看账单详情/下载交易账单，计算“收入”&“支出”，“收入”-“支出”= 这一段时间的账户余额收支情况；

第三步：对比微信侧的数据与小鹅通账单数据是否一致；

2、平台内部对账方法

第一步，查看“收入”&“支出”，可以快速通过交易账单的汇总查看对应数据；

第二步，计算“收入”&“支出”，通过“订单导出”查看收入、“交易明细”查看支出，具体流程如下图：

五、常见问题

Q : 概况页的“累计支付金额(元)”与资产管理“账户余额”是否对的上？

A：对不上，因为“累计支付金额”是指订单累计支付金额（不剔除退款、手续费、分成金额），而账户余额是指当前账户的实际余额（是要剔除成功的退款、手续费、分成金额）。

Q : 订单导出的“收入”&“支出”与资产管理-交易明细“收入”&“支出”是否完全对的上？

A：对不上，订单明细只有部分字段能够与交易明细对的上，例如：订单明细里的“运费”+“订单金额”（即支付金额）=交易明细的“订单收入，订单明细里的支出字段只有“支付手续费”该金额可以对应交易明细的“支付手续费”，其他的字段都对不上。

Q : 新版资产管理-账户余额，数值怎么计算？

A：账户余额=可用金额+待结算金额+待分账金额

Q : 新版资产管理-期末账户余额 ，数值怎么计算？

A：期末账户余额=期初账户余额+收入-支出

Q : 如何平台内部对账？

A：用“交易明细”替代“订单记录”，与“交易账单”对账，因为交易明细是基于订单的交易流水记录，包含订单完整的收入何支出场景记录。

Q : 如何跨平台对账？

A：在微信支付后台，下载“资金账单”，计算的“收入”&“支出”，与小鹅通后台下载“交易账单”计算的收入”&“支出”是对应得上的。